平安社区金融是中国平安集团旗下，以社区网格化为核心模式、面向居民提供综合金融 + 生活服务的下沉式服务体系，核心是把金融服务送到 “家门口”。 一、核心定位与背景 主体：以平安人寿为主导，联动平安银行、产险、养老险、健康管理等全板块。 战略定位：平安寿险改革 “4 渠道 + 3 产品” 核心组成部分，聚焦存量客户服务与社区生态。 成立时间：2023 年 4 月正式启动 “社区金融网格” 模式。 初衷：解决传统代理人流动导致的服务断层，践行 “金融为民”，打通服务 “最后一公里”。 二、核心模式：社区金融网格 网格化管理：按社区划片，每个网格配专属服务专员，建立一对一长期服务关系。 服务原则：先深度服务，再精准销售，以客户陪伴与需求解决为核心。 队伍模式：合同制 + 代理制双轨，提供五险一金，打造稳定专业团队。 数字化工具：依托优格 APP实现客户管理、服务全流程线上化。 三、服务内容（综合金融 + 生活） 保险服务：寿险 / 产险 / 养老险保单解读、续期、理赔协助、保障规划。 财富管理：理财、基金、证券、信托、信用卡、消费金融、小微企业贷款。 健康与养老：联动平安家庭医生、居家养老，提供保险 + 医疗健康一体化服务。 便民与消保：社区活动、金融知识普及、金融消保驿站（纠纷化解、风险提示）。 四、价值与特点 家门口服务：扎根社区，上门 / 驻点，降低服务门槛。 全生命周期：覆盖保障、财富、健康、养老、生活等全场景。 集团协同：整合平安银行、保险、投资、医疗全牌照资源。 长期陪伴：从 “一锤子买卖” 转向终身服务与信任关系。

展开

青岛市城阳区正阳中路166号天一仁和财富中心5号楼102

正阳中路166号天一仁和财富中心5号楼102